施家少爺有病,施夫人往廟宇求神,廟祝教她收養一乾兒子小老鼠來檔災,原來正是小老鼠的父親想將兒子賣往富貴人家的計劃。小老鼠賣入施家,很不習慣那種有規律的生活,更與專門服侍他的僕人饅頭作對,令饅頭憤然辭職。小老鼠更製造一件謀殺自己的兇案來逃走,好讓施家不再找尋他。小老鼠逃走後,碰上神偷夜貓,當夜貓知道小老鼠的故事後,便靈機一觸,要小老鼠扮鬼嚇人,而夜貓則扮神父去捉鬼,從中騙取財物……。这位前《周六夜现场》编剧有股孩子般的迷人风采,同时还有睿智的头脑,他狡猾淘气地探讨了婚姻、育儿经和他与比尔·克林顿的会面。。由鬼才倪匡編劇,將《西遊記》中紅孩兒大戰孫悟空的情節活現銀幕。導演張徹處理文學巨著的手法相當老練,既保留了原著神髓,亦細緻安排各武打場面。故事講述牛魔王與鐵扇公主夫婦為吃唐僧肉,命兒子紅孩兒(丁華寵)對付孫悟空(劉中群)師徒。紅孩兒憑「三昧真火」屢挫悟空,後幸得觀音命龍女(張傳麗)協助悟空救回唐僧等人,更將紅孩兒點化,收其為觀音身邊的善才童子。此片弘揚回頭是岸的大道理,發人深省。。